Политика AML и KYC

Последнее обновление: 14.09.2022

Для внесения наличных и снятия наличных.

(AMLI) Политика по борьбе с отмыванием денег www.chc.casino

Введение: www.chc.casino управляется и лицензируется компанией licensed by SoftClub N.V., Регистрационный номер 161730, Адрес: Abraham de Veerstraat 9, Виллемстаг, Кюрасао, Лицензия №365/JAZ.

Цель Политики борьбы с отмыванием денег: Мы стремимся обеспечить максимальную безопасность всем нашим пользователям и заказчикам на www.chc.casino для этого проводится трехэтапная верификация учетной записи, чтобы застраховать личность наших клиентов. Причина этого заключается в том, чтобы доказать, что данные зарегистрированного лица верны, а используемые способы внесения депозита не украдены или не используются кем-то другим, что должно создать общую основу для борьбы с отмыванием денег. Мы также принимаем во внимание, что в зависимости от национальности и происхождения, способа оплаты и снятия средств должны быть приняты различные меры безопасности.

www.chc.casino также принимает разумные меры для контроля и ограничения риска ОД, включая выделение соответствующих средств.

www.chc.casino придерживается высоких стандартов борьбы с отмыванием денег (AML) в соответствии с руководящими принципами ЕС и требует от руководства и сотрудников соблюдения этих стандартов для предотвращения использования своих услуг в целях отмывания денег.

Программа борьбы с отмыванием денег www.chc.casino разработан таким образом, чтобы соответствовать:

ЕС : “Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег”

ЕС : “Постановление 2015/847 об информации, сопровождающей переводы средств”

ЕС : Различные нормативные акты, вводящие санкции или ограничительные меры против физических лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая все товары двойного назначения

БЫТЬ : “Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег, ограничивающий использование наличных денег

Определение отмывания денег:

Под отмыванием денег понимается:

Преобразование или передача имущества, особенно денег, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или от участия в такой деятельности, с целью сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, которое вовлечено в совершение такой деятельности, в уклонении от юридические последствия действий этого лица или компаний;

Сокрытие или маскировка истинной природы, источника, местонахождения, распоряжения, перемещения, прав в отношении имущества или владения им, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или акта участия в такой деятельности;

Приобретение, владение или использование имущества, зная на момент получения, что такое имущество было получено в результате преступной деятельности или оказания помощи в такой деятельности;

Участие, объединение для совершения, попытки совершения и содействие, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, упомянутых в предыдущих пунктах.

Отмывание денег должно рассматриваться как таковое, даже если деятельность, в результате которой было получено имущество, подлежащее отмыванию, осуществлялась на территории другого государства-члена или в третьей стране.

Организация борьбы с отмыванием денег для www.chc.casino :

В соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег, www.chc.casino назначил “высший уровень” для предотвращения ОД: за это отвечает полное руководство UD Advertising Agency Ltd.

Кроме того, AMLCO (специалист по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег) отвечает за обеспечение соблюдения политики и процедур AML в рамках Системы.

AMLCO находится под прямой ответственностью общего руководства:

Изменения в политике борьбы с отмыванием денег и требования к внедрению:

Каждое крупное изменение www.chc.casino Политика борьбы с отмыванием денег подлежит утверждению генеральным руководством UD Advertising Agency Ltd. и сотрудником по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег.

Трехэтапная проверка:

Проверка на первом этапе:

Первый шаг верификации должен быть выполнен каждым пользователем и клиентом для вывода средств. Что касается выбора платежа, суммы платежа, суммы вывода средств, выбора способа вывода средств и гражданства пользователя/клиента, сначала необходимо выполнить первую проверку. Первый шаг верификации - это документ, который должен быть заполнен самим пользователем/заказчиком. Необходимо заполнить следующую информацию: имя, отчество, дата рождения, страна обычного проживания, пол и полный адрес.

Проверка второго шага:

Второй шаг верификации должен быть выполнен каждым пользователем, который внес на счет более 2000$ (две тысячи долларов) или снял более 2000$ (две тысячи долларов) или отправил другому пользователю более 1000$ (одна тысяча долларов) До завершения второго шага верификации вывод средств, чаевые или депозит будут удерживаться. Шаг к верификации приведет пользователя или клиента на подстраницу, где он должен ввести свой идентификатор. Пользователь/клиент должен сфотографировать свое удостоверение личности. В то время как скрепка с шестизначным случайным образом сгенерированным номером находится рядом с его удостоверением личности: для проверки личности может использоваться только официальное удостоверение личности, в зависимости от страны разнообразие принимаемых удостоверений личности может отличаться. Также будет проведена электронная проверка правильности заполненных данных на первом этапе проверки. Электронный чек будет проверяться через два разных банка данных, чтобы гарантировать соответствие предоставленной информации заполненному документу и имени из удостоверения личности: если электронный тест не пройден или невозможен, пользователь / клиент должен отправить подтверждение своего текущего резидента. Требуется свидетельство о регистрации правительством или аналогичный документ.

Проверка на третьем этапе:

Третий шаг верификации должен быть выполнен каждым пользователем, который внес более 5000$ (пять тысяч долларов) или снял более 5000$ (пять тысяч долларов) или отправил другому пользователю более 3000$ (три тысячи долларов) До завершения третьего шага верификации вывод средств, чаевые или депозит будут удерживаться. На шаге 3 пользователю/заказчику будет предложено указать источник богатства.

Идентификация и верификация клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является жизненно важным элементом как для нормативных актов, касающихся отмывания денег, так и для политики KYC.

Эта идентификация основывается на следующих фундаментальных принципах:

Копия вашего паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждая из которых показана рядом с рукописной запиской с упоминанием шести случайно сгенерированных чисел. Также требуется вторая фотография с лицом пользователя/заказчика. Пользователь/клиент может стереть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, отчества и фотографии. Чтобы обеспечить их конфиденциальность.

Пожалуйста, обратите внимание, что все четыре угла идентификатора должны быть видны на одном изображении, и все детали должны быть четко читаемыми, кроме указанных выше. При необходимости мы можем запросить все подробности.

Сотрудник может при необходимости провести дополнительные проверки, исходя из ситуации.

Подтверждение адреса:

Подтверждение адреса будет осуществляться с помощью различных электронных чеков, которые используют две разные базы данных. Если электронный тест завершается неудачей, пользователь / заказчик имеет возможность выполнить проверку вручную. Недавний счет за коммунальные услуги, отправленный на ваш зарегистрированный адрес, выданный в течение последних 3 месяцев, или официальный документ правительства, подтверждающий ваше место жительства. Чтобы процесс утверждения прошел как можно быстрее, пожалуйста, убедитесь, что документ отправляется с четким разрешением, при котором видны все четыре угла документа и весь текст читаем. Например: счет за электричество, счет за воду, банковская выписка или любое правительственное сообщение, адресованное вам. Сотрудник может при необходимости провести дополнительные проверки, исходя из ситуации.

Источник средств

Если игрок вносит депозит более пяти тысяч евро, происходит процесс понимания источника богатства (SOW)

Примерами SOW являются:

Крайне важно, чтобы происхождение и законность этого богатства были четко поняты. Если это невозможно, сотрудник может запросить дополнительный документ или доказать. Учетная запись будет заморожена, если один и тот же пользователь внесет либо эту сумму за один раз, либо несколько транзакций, которые составляют эту сумму. Им будет отправлено электронное письмо вручную, чтобы ознакомиться с вышеизложенным и информацией на самом веб-сайте.

www.chc.casino также запрашивает банковский перевод / кредитную карту для дальнейшего подтверждения личности пользователя/клиента. Это также дает дополнительную информацию о финансовом положении пользователя/заказчика.

Базовый документ для первого шага:

Базовый документ будет доступен через страницу настроек на www.chc.casino . Каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:

Документ будет сохранен и создан искусственным интеллектом, сотрудник может при необходимости выполнить дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

***Проверка и подтверждение документов для подтверждения личности клиентов осуществляется автоматически искуственным интелектом в протежении пары минут после отправки и заполнения всей информации клиентом. Сотрудник может при необходимости провести дополнительные проверки, исходя из ситуации.

Управление рисками:

Для того, чтобы справиться с различными рисками и различным состоянием благосостояния в разных регионах земли www.chc.casino будет распределять каждую страну по трем различным регионам риска.

Первый регион: Низкий риск:

Для каждой страны из первого региона выполняется трехэтапная проверка, как описано ранее.

Регион второй: Средний риск:

Для каждой страны из второго региона трехэтапная верификация будет проводиться при меньших суммах пополнения, снятия средств и чаевых. Первый шаг будет выполнен, как обычно. Второй шаг будет выполнен после внесения депозита в размере 1000$ (одна тысяча долларов), снятия 1000$ (одна тысяча долларов) или чаевых другому пользователю /клиенту в размере 500$ (пятьсот долларов).) Третий шаг будет выполнен после внесения 2500$ (две тысячи пятьсот долларов), снятия 2500$ (две тысячи пятьсот долларов) или чаевых другому пользователю/клиенту 1000$ (одна тысяча долларов). Кроме того, пользователи из региона с низким уровнем риска, которые меняют криптовалюту на любую другую валюту, будут рассматриваться как пользователи / клиенты из региона со средним уровнем риска.

Третий регион: Высокий риск:

Регионы с высоким риском будут запрещены. Регионы с высоким риском будут регулярно обновляться, чтобы идти в ногу с меняющимися условиями быстро меняющегося мира.

Дополнительные измерения.

Кроме того, искусственный интеллект, за которым следит сотрудник по соблюдению требований AML, будет отслеживать любое необычное поведение и немедленно сообщать о нем сотруднику www.chc.casino .

В соответствии с оценкой рисков и общим опытом сотрудники-люди будут перепроверять все проверки, которые выполняются до этого ИИ или другими сотрудниками, и могут повторить или выполнить дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Кроме того, специалист по обработке данных, поддерживаемый современными электронными аналитическими системами, будет искать необычное поведение, например: внесение депозита и вывод средств без более длительных сеансов ставок. Попытки использовать другой банковский счет для пополнения и снятия средств, изменения гражданства, валюты, поведения и активности, а также проверки, если учетная запись используется ее первоначальным владельцем. Также Пользователь должен использовать тот же способ вывода средств, который он использовал для внесения депозита, на сумму первоначального депозита, чтобы предотвратить любое отмывание денег.

Общеорганизационная оценка рисков

В рамках своего подхода, основанного на оценке рисков, www.chc.casino провела ПОД “общеорганизационную оценку рисков” (EWRA) для выявления и понимания рисков, характерных для www.chc.casino и его бизнес-направления. Политика в отношении рисков ПОД определяется после выявления и документирования рисков, присущих его бизнес-направлениям, таким как услуги, предлагаемые веб-сайтом. Пользователи, которым предлагаются услуги, транзакции, выполняемые этими пользователями, каналы доставки, используемые банком, географическое расположение операций банка, клиенты и транзакции, а также другие качественные и возникающие риски.

Определение категорий риска ПОД основано на www.chc.casino понимание нормативных требований, ожиданий регулирующих органов и отраслевых рекомендаций. Дополнительные меры безопасности принимаются для того, чтобы позаботиться о дополнительных рисках, которые несет с собой всемирная паутина.

EWRA ежегодно пересматривается.

Постоянный мониторинг транзакций

Соответствие требованиям AML гарантирует, что проводится “постоянный мониторинг транзакций” для выявления транзакций, которые являются необычными или подозрительными по сравнению с профилем клиента.

Этот мониторинг транзакций проводится на двух уровнях:

1) Первая линия контроля:
www.chc.casino работает исключительно с надежными поставщиками платежных услуг, все из которых имеют эффективную политику борьбы с отмыванием денег, позволяющую предотвратить подавляющее большинство подозрительных депозитов на www.chc.casino от проведения без надлежащего выполнения процедур KYC потенциальному клиенту.

2) Вторая линия контроля:
www.chc.casino информирует свою сеть о том, что любой контакт с клиентом, игроком или уполномоченным представителем должен приводить к проведению должной проверки транзакций по соответствующему аккаунту. В частности, к ним относятся:

Запросы на совершение финансовых операций по счету;

Запросы в отношении платежных средств или услуг на счете;

Кроме того, трехэтапная проверка с скорректированным управлением рисками должна предоставлять всю необходимую информацию обо всех потребителях www.chc.casino на все времена.

Кроме того, все транзакции должны контролироваться сотрудниками, а не сотрудником по соблюдению требований AML, за которым следит общее руководство.

Конкретные транзакции, представленные менеджеру службы поддержки клиентов, возможно, через их менеджера по соблюдению требований, также должны быть предметом должной проверки.

Определение необычного характера одной или нескольких транзакций по существу зависит от субъективной оценки в отношении знаний клиента (KYC), его финансового поведения и контрагента по сделке.

Эти проверки будут выполняться автоматизированной системой, в то время как сотрудник перепроверяет их для дополнительной безопасности.

Операции, наблюдаемые на счетах клиентов, в отношении которых трудно получить надлежащее представление о законной деятельности и происхождении средств, поэтому должны быстро рассматриваться как нетипичные (поскольку они не имеют прямого оправдания).

Любой www.chc.casino сотрудник должен информировать отдел по борьбе с отмыванием денег о любых нетипичных транзакциях, которые они наблюдают и которые не могут отнести к законной деятельности или источнику дохода, известному клиенту.

3) Третья линия контроля:
Как последняя линия защиты от ПОД www.chc.casino будет проводить ручную проверку всех подозрительных пользователей и пользователей с повышенным риском, чтобы полностью предотвратить отмывание денег.

Если будет обнаружено мошенничество или отмывание денег, власти будут проинформированы.

Сообщение о подозрительных операциях на www.chc.casino

В своих внутренних процедурах, www.chc.casino описывает в точных выражениях для сведения своих сотрудников, когда необходимо отчитываться и как действовать с такой отчетностью.

Отчеты о нетипичных транзакциях анализируются командой по борьбе с отмыванием денег в соответствии с точной методологией, полностью описанной во внутренних процедурах.

В зависимости от результата этого обследования и на основе собранной информации команда по борьбе с отмыванием денег:

примет решение о том, необходимо или нет отправлять отчет в ПФР, в соответствии с юридическими обязательствами, предусмотренными Законом от 18 сентября 2017 года;

примет решение о том, необходимо ли прекращать деловые отношения с клиентом.

Процедуры

Правила борьбы с отмыванием денег, включая минимальные стандарты KYC, будут переведены в оперативное руководство или процедуры, доступные на интранет-сайте www.chc.casino .

Ведение документации

Записи данных, полученных с целью идентификации, должны храниться не менее десяти лет после прекращения деловых отношений.

Записи всех данных о транзакциях должны храниться не менее десяти лет после совершения транзакций или прекращения деловых отношений.

Эти данные будут надежно зашифрованы и храниться в автономном режиме и онлайн.

Тренировка:

www.chc.casino сотрудники-люди будут осуществлять ручное управление на основе оценки риска, для чего они проходят специальную подготовку.

Программа обучения и повышения осведомленности отражается в ее использовании:

- Обязательная программа обучения борьбе с отмыванием денег в соответствии с последними изменениями в законодательстве для всех, кто имеет отношение к финансам

- Академические учебные занятия по борьбе с отмыванием денег для всех новых сотрудников

Содержание этой учебной программы должно быть разработано в соответствии с видом бизнеса, в котором работают стажеры, и должностями, которые они занимают. Эти занятия проводит специалист по борьбе с отмыванием денег, работающий в UD Advertising Agency Ltd. Команда по борьбе с отмыванием денег.

Аудит

Внутренний аудит регулярно проводит миссии и отчитывается о деятельности по борьбе с отмыванием денег.

Безопасность данных:

Все данные, предоставленные любым пользователем /заказчиком, будут храниться в безопасности, не будут проданы или переданы кому-либо еще. Только в случае необходимости по закону или для предотвращения отмывания денег данные могут быть переданы в управление по борьбе с отмыванием денег пострадавшего государства.

www.chc.casino будет следовать всем руководящим принципам и правилам директивы о защите данных (официально Директива 95/46/EC)

Свяжитесь с нами:

Если у вас есть какие-либо вопросы о нашей политике AML и KYC, пожалуйста, свяжитесь с нами:

По электронной почте: [email protected]

Если у вас есть какие-либо жалобы на нашу политику AML и KYC или на проверки, проведенные в вашей учетной записи и вашей личности, пожалуйста, свяжитесь с нами:

По электронной почте: [email protected]